恶意借贷立案标准如何确定

一、恶意借贷立案标准如何确定

恶性借贷指个人或组织以非法占有为目的，欺诈金融机构贷款后拒不偿还。判断是否构罪，考量借款、欺诈手段、偿债能力及还款意愿。若金巨大、伪造证件、虚假信息或故意逃债，均可能触犯法律，构成刑事犯罪。

《中华人民共和国刑法》第一百九十三条

【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的；

(二)使用虚假的经济合同的；

(三)使用虚假的证明文件的；

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

(五)以其他方法诈骗贷款的。

二、恶意借贷诉讼时效如何计算

恶意借贷的诉讼时

效为三年，从权利人知道或者应当知道权利受到损害以及义务人之日起计算。法律另有规定的，依照其规定。但在诉讼时效期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效期间继续计算。如果权利人提起诉讼或者申请仲裁的，诉讼时效从提交起诉状或者仲裁申请书之日起中断。从中断、有关程序终结时起，诉讼时效期间重新计算。总之，恶意借贷的诉讼时效需根据具体情况准确计算和把握，以维护自身合法权益。

三、恶意借贷起诉流程及立案标准

恶意借贷起诉流程：

首先，准备好起诉状，明确被告信息、诉讼请求等内容

。然后将起诉状及相关证据提交给有管辖权的法院，并缴纳诉讼费。法院收到材料后会进行审查，若符合立案条件则予以立案，并通知双方当事人。之后进入庭审阶段，双方进行举证、质证和辩论。最后法院根据审理情况作出判决。

立案标准：出借人明知借款人借款用于违法犯罪活动仍提供借款；出借人明知借款人无还款能力而大量放贷；借款人借款后肆意挥霍、转移财产等行为，可能导致无法偿还借款的，可认定为恶意借贷。一般借款金额较大、情节严重的更易满足立案标准。需注意的是，具体标准可能因地区和案件情况有所差异。

恶意借贷一般指以非法占有为目的，通过欺诈等手段获取贷款，且在贷款到期后拒不归还的行为。确定其是否达到立案标准，通常考虑借贷金、借贷手段、是否有还款能力及还款意愿等因素。如果借贷金较大，采用虚假身份、虚假材料等欺诈手段获取贷款，明明有能力还款却故意不还，就可能构成犯罪。